Fluxo de caixa diário permite identificar déficits na gestão financeira

by Luciana Felix | 03.07.2019 16:51

Não é nada agradável quando o empresário se depara, no fim do mês, com o quadro financeiro da empresa em situação desfavorável. Em alguns casos, para contornar esse cenário, basta pôr em prática técnicas de gestão financeira que permitam observar a movimentação dos recursos do empreendimento. Uma ferramenta bastante útil nesse sentido é o fluxo de caixa.

O fluxo de caixa é uma ferramenta que apresenta um cenário sobre a situação financeira da empresa ao computar a entrada e a saída de recursos com base em vendas e pagamentos. Ao trabalhar com essas informações, o empreendedor consegue fazer uma previsão financeira para os próximos períodos, o que permite antecipar decisões para que a empresa se mantenha no azul.

Quanto mais curto for o período de avaliação, melhor é o resultado do fluxo de caixa. Fazer um fluxo de caixa diário é mais eficiente do que semanal ou mensalmente. É muito mais prático e eficiente observar todos os dias o que entra no caixa e o que sai dele para avaliar a saúde financeira da empresa. Observar os resultados mensais é importante, porém, para honrar compromissos que todos os dias ocorrem, é preciso observar o saldo do fluxo de caixa todos os dias.

Uma vantagem do fluxo de caixa diário é a identificação de “furos” – ocorre quando os pagamentos superam os recebimentos. Isso porque, mesmo que a empresa seja superavitária no fim do mês, déficits pontuais podem prejudicar o andamento dos negócios, como a falta de capital de giro (dinheiro rápido à disposição) para honrar compromissos ou fazer investimentos.

Quando não há necessidade de capital de giro – ou seja, o próprio fluxo de caixa mostra que os recebimentos são maiores do que os pagamentos –, a empresa tem uma gestão financeira mais eficiente. Por isso, o dia a dia conta mais do que o mês a mês.

Para evitar “furos”, é aconselhável que a empresa negocie com seus fornecedores prazos maiores para pagar pelas mercadorias. Desse modo, o estabelecimento comercial tem mais tempo para efetuar as vendas para os clientes antes de acertar as contas com os fornecedores.

Uma forma de trabalhar com o fluxo de caixa é por meio de planilhas para registro de todos os pagamentos e recebimentos efetuados no período. Com isso, os saldos ficam claros, e o empresário pode acompanhar a gestão financeira do negócio. Vale lembrar que a ferramenta pode ser usada em qualquer tipo de empresa do setor de comércio (varejista, atacadista e de serviços). Ou seja, é uma atividade de suma importância para o sucesso de qualquer empreendimento.

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Entre os meses de julho e agosto o SindiVarejista traz os cursos de:

JULHO
10/07 – RH 4.0 [1]

11/07- Faturamento e Emissão de Nota Fiscal[2]

16/07 – Gestão de RH: Boas Práticas de Recrutamento e Seleção[3]

17/07 – Técnicas de Vendas no Varejo[4]

AGOSTO
06/08 – Habilidades Comportamentais[5]

07/08- eSocial e EFD – Reinf – com atualizações[6]

14/08 – Gestão de Custos e Formação de Preço[7]

16/08 – Liderança de Equipes[8]

21/08 – Práticas de Departamento Fiscal[9]

22/08 – Boas Práticas de Proteção de Dados para o RH[10]

27/08 – Formação de Analista DISC[11]

 

Endnotes:
  1. 10/07 – RH 4.0 : http://sindivarejistacampinas.org.br/conexao-empresarial/cursos-e-palestras/curso-rh-4-0/
  2. 11/07- Faturamento e Emissão de Nota Fiscal: http://sindivarejistacampinas.org.br/sindivarejista/servicos/cursos-e-palestras/curso-faturamento-e-emissao-de-nota-fiscal-eletronica/
  3. 16/07 – Gestão de RH: Boas Práticas de Recrutamento e Seleção: http://sindivarejistacampinas.org.br/conexao-empresarial/5o-gestao-de-rh-tem-como-tema-boas-praticas-de-recrutamento-e-selecao/
  4. 17/07 – Técnicas de Vendas no Varejo: http://sindivarejistacampinas.org.br/tecnicas-de-vendas-no-varejo/
  5. 06/08 – Habilidades Comportamentais: http://sindivarejistacampinas.org.br/sindivarejista/servicos/cursos-e-palestras/curso-habilidades-comportamentais/
  6. 07/08- eSocial e EFD – Reinf – com atualizações: http://sindivarejistacampinas.org.br/sindivarejista/servicos/cursos-e-palestras/curso-esocial-e-efd-reinf/
  7. 14/08 – Gestão de Custos e Formação de Preço: http://sindivarejistacampinas.org.br/conexao-empresarial/cursos-e-palestras/gestao-de-custos-e-formacao-de-preco/
  8. 16/08 – Liderança de Equipes: http://sindivarejistacampinas.org.br/sindivarejista/servicos/cursos-e-palestras/curso-lideranca-de-equipes/
  9. 21/08 – Práticas de Departamento Fiscal: http://sindivarejistacampinas.org.br/sindivarejista/servicos/cursos-e-palestras/curso-praticas-de-departamento-fiscal/
  10. 22/08 – Boas Práticas de Proteção de Dados para o RH: http://sindivarejistacampinas.org.br/sindivarejista/servicos/cursos-e-palestras/curso-boas-praticas-de-protecao-de-dados-para-o-rh/
  11. 27/08 – Formação de Analista DISC: http://sindivarejistacampinas.org.br/conexao-empresarial/cursos-e-palestras/curso-analista-disc/

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